Pontos fortes para o negócio
1. Indianápolis
* A população da metrópole é de 2.1 milhões de habitantes.
* A população da própria cidade é de cerca de 890 mil habitantes e regista um aumento total de cerca de 10% nos últimos 10 anos
* O preço médio na metrópole é de US$ 290 mil - um aumento de 18.3% em relação ao ano anterior.
* 10 sedes da lista Fortune 1,000 e locais de trabalho muito diversos.
* Escolhida em 2020 como a terceira melhor cidade para se trabalhar.
Com uma área metropolitana de quase dois milhões de pessoas, Indianápolis é a segunda maior cidade do Centro-Oeste e a 14ª maior dos Estados Unidos. A cidade investiu bilhões de dólares em regeneração e agora está classificada entre as melhores cidades de acordo com a Forbes.
Como uma cidade de cerca de 850,000 pessoas, Indy é conhecida há muito tempo como um centro de produção de condicionadores de ar, carros, autopeças e muito mais. No entanto, como a maioria das cidades dos EUA, a indústria manufatureira de Indy diminuiu bastante, mas eles não desistiram. Na verdade, eles fizeram exatamente o oposto. Na última década, a cidade tornou-se constante e silenciosamente um centro nacional de novas tecnologias.
Hoje, Indianápolis é o lar de mais de 150 empresas de tecnologia, incluindo Salesforce, Angie's List, MOBI e uma organização chamada TechPoint, que visa promover e acelerar o crescimento da comunidade de tecnologia de Indiana.
Alguns dos fatores que tornam a Indy atraente para as empresas de tecnologia incluem um baixo custo de vida, regulamentação governamental limitada e um fluxo constante de candidatos qualificados de várias universidades locais (e prestigiadas). Na verdade, Indy oferece aos trabalhadores de tecnologia uma vida muito mais gratificante em comparação com as costas leste e oeste. Por exemplo, um trabalhador de tecnologia que ganha US$ 100,000 por ano em Indianápolis precisaria ganhar US$ 272,891 para ter o mesmo padrão de vida em São Francisco.[bestplaces.net].
Com uma população metropolitana crescente de mais de dois milhões de habitantes, Indianápolis é, sem dúvida, uma estrela brilhante no Centro-Oeste que garantiu seu lugar no topo de vários rankings nacionais. O metrô é o lar de empresas diversificadas e em crescimento, uma força de trabalho educada, eventos esportivos de classe mundial, atrações culturais de prestígio, bem como uma lista cada vez maior de opções de entretenimento, compras, restaurantes e entretenimento. Os residentes usufruem de uma qualidade de vida superior à média, fruto do equilíbrio entre trabalho e vida, este valor reflecte-se em classificações nacionais consistentemente elevadas e num fluxo constante de novidades e compromissos de trabalho. A cidade de Indianápolis é o maior centro de emprego em Indiana. Indianápolis, muitas vezes referida como "Indy", ancora uma das maiores áreas econômicas dos Estados Unidos. A área do centro da cidade experimentou uma economia em expansão nos últimos anos, com mais de 10 corporações regionais, nacionais e internacionais da Fortune 500 e Fortune 1,000 com uma grande sede ou presença na área metropolitana. O desempenho econômico do centro de Indianápolis é mais conhecido por seu centro de comércio, turismo, governo, finanças, farmácia e estudos de alta tecnologia. O crescimento no setor de tecnologia tem sido extraordinário com um influxo de gigantes da tecnologia como Salesforce.com Inc. E outras startups continuam se mudando para a cidade.
2. Crescimento da população e locais de trabalho
Nos últimos 10 anos, a população de Indianápolis cresceu mais de 8%, com distritos suburbanos de Indianápolis, como Hamilton, Boone e Hendricks, vendo aumentos de mais de 20% na última década. Este é um crescimento 36% mais rápido do que a média nacional de 5%.
Isso nos mostra que a população de Indianápolis está crescendo mais rápido do que muitos outros mercados nos Estados Unidos hoje. Uma coisa a se notar é que esse rápido crescimento não é novidade em Indianápolis. Na verdade, a população independente cresceu mais de 36% desde 1989.
No último ano, o número de empregos em Indianápolis cresceu mais de 2%, superior ao crescimento nacional de 1.7%. Além disso, Indianápolis é, na verdade, um dos centros de tecnologia e biologia que mais cresce no país. Todos estes são excelentes sinais para investidores que procuram investir num mercado imobiliário em crescimento, mas mais estável.
3. Estabilidade e crescimento
O mercado em Indianápolis é um dos mercados imobiliários estáveis nos EUA, com volatilidade muito baixa, em qualquer ponto do ciclo de mercado. O mercado desfruta de interesse e forte crescimento que deverá continuar na próxima década também. Quase 80% da população do país pode ser alcançada a partir de Indianápolis em um dia de viagem, o que prova ser uma característica crítica à luz da mudança de face dos mercados de varejo e logística, bem como o interesse que empresas de tecnologia como a Salesforce encontram em na região, estes e outros irão contribuir para um crescimento estável nos próximos anos.
4. Crescimento natural
O mercado de Indianápolis experimentou uma grande onda de crescimento populacional e de empregos em 2010-2021. O crescimento populacional é um dos motores de demanda mais críticos no setor multifamiliar. Indianápolis teve um crescimento anual de 5.98% nas áreas centrais da cidade e de quase 1% na região metropolitana. Tudo isso coloca a região metropolitana de Indianápolis em uma ótima posição para continuar com altos aluguéis e ocupação.
5. Condições fortes de "saída"
A demanda por moradias acessíveis de alta qualidade no Centro-Oeste e em Indianápolis, em particular, está em alta. Espera-se que essa demanda cresça ainda mais à medida que mais e mais empregadores se mudam para a área, os custos de construção continuam subindo e a oferta de propriedades é extremamente limitada. Um imóvel desta tipologia é muito procurado pelos compradores institucionais e o plano de melhoramentos pretendido para o projeto certamente o tornará ainda mais atrativo na fase de venda.
6. Rendas baixas em relação ao mercado
Nossa análise mostra um gap de até $xxx atribuído ao alto crescimento dos aluguéis na área nos últimos 12 meses. A estratégia é compensar essa lacuna melhorando o processo de aluguel e, claro, modernizando os apartamentos.
7. Melhoria
A estratégia de melhoria inclui a modernização de pelo menos 33% dos apartamentos, bem como a modernização das áreas comuns e da área da piscina, clube de moradores, playgrounds, sinalização e quadras. Nosso cálculo mostra descontos no aumento do aluguel em média de cerca de $xxx por apartamento atualizado e um total de $xxx,xxx para NOI (lucro líquido) como resultado das ações de melhoria.
8. Resistência a crises
UMA. Propriedade residencial
Em tempos de crise vimos uma vantagem significativa para os imóveis residenciais, pois enquanto escritórios e imóveis comerciais têm alternativas, como trabalhar em casa ou encomendar produtos online, a população sempre precisa de um lugar para morar a custos razoáveis, e imóveis multifamiliares permita isso.
B. Muitas famílias
Em tempos de crise os imóveis que apresentaram maior estabilidade foram os imóveis multifamiliares, pois se um dos cônjuges perder o emprego, a família vai encolher de uma casa que custa R$ 3000 por mês para um apartamento que custa R$ 850 por mês e constata-se que os aluguéis dos condomínios multifamiliares aumentaram a ocupação.
Você pode assistir minha palestra sobre imóveis multifamiliares e seus benefícios em tempos de crise aqui.
9. Lucro na compra e fluxo desde o primeiro dia
Nas transações imobiliárias existe uma regra - o lucro é obtido na compra.
Estratégia: Comprar a preço de oportunidade ® Melhoria e Lucro do Arrendamento Atual ® Manutenção e Lucro do Arrendamento ® Venda do Projeto (Sair)
O projeto em questão foi adquirido a um preço que representa um desconto significativo em relação ao preço de mercado e, de fato, gera lucro já no momento da compra.
Em tempos de crise, o mais importante é o fluxo de caixa - e com uma taxa de ocupação de 96%, o projeto gera fluxo de caixa desde o primeiro dia de entrada na operação.
10. O nível de população na área
A propriedade está em uma área de nível B+, o que significa classe média de colarinho azul e uma baixa taxa de criminalidade.
11. Potencial de aumento de valor e valor agregado, e potencial de aumento de aluguel
O empresário conseguiu fechar o negócio, por um preço inferior ao preço de mercado. Além disso, o proprietário anterior conseguiu obter aluguéis mais altos na faixa de US$ 150-225 para os apartamentos atualizados; O desenvolvedor planeja continuar o programa de melhoria porque a maioria dos apartamentos ainda não foi reformada.
A estratégia da equipa de gestão inclui a renovação dos espaços interiores, bem como melhorias nas áreas comuns.
A análise Proforma pressupõe um aumento significativo no aluguel das unidades reformadas de acordo com o aumento de aluguel que vimos nas unidades que já foram reformadas. A reforma posicionará o imóvel como um dos melhores neste submercado, o que resultará em um aumento significativo de valor antes da venda.
12. A propriedade
Uma multifamiliar de 470 unidades, estilo jardim, com 39 prédios e uma localização no lado oeste de Indianápolis, perto do Eagle Creek Park, I-65 e I-465, a 10 minutos do centro da cidade. O projeto foi construído em 1977 e parcialmente atualizado em 2020, oferecendo muitas oportunidades. O atual proprietário investiu mais de US$ 4 milhões em melhorias nos últimos dois anos, incluindo US$ 500,000 em telhados, US$ 250,000 em calhas e estacionamentos, US$ 250,000 em um clube e academia e cerca de US$ 100,000 em melhorias na piscina e na área de piquenique. Além disso, o clube e as instalações foram recentemente atualizados com o melhor pacote de luxo da categoria. Dado que apenas 172 dos 470 apartamentos foram modernizados, continuar a melhorar os restantes apartamentos é uma oportunidade extraordinária e certamente à luz da comprovação da viabilidade dos apartamentos que já foram melhorados. Em média, os apartamentos atualizados são alugados por cerca de US$ XXX a mais do que as unidades regulares, onde apartamentos com 2 quartos e sala de estar e 1.5 banheiros e chuveiro recebem um aumento impressionante de cerca de US$ XXX+. Como tal, o futuro plano de negócios é claro: continuar atualizando os apartamentos e aumentar significativamente a renda.
13. Vantagem de tamanho
No setor imobiliário, quanto maior o projeto, maior sua estabilidade e corpos mais fortes estão envolvidos.
O projeto em questão tem um custo total de cerca de XX milhões de dólares, e o projeto recebeu financiamento com apoio do governo (Freddie Mac - Penny May) de X por cento do valor do projeto com uma taxa de juros fenomenal de apenas X por cento.
Um projeto que inclui financiamento aumenta a segurança geral do projeto porque um órgão externo - os analistas do banco credor, verificou o negócio e decidiu que é seguro o suficiente para financiar este negócio com XX milhões de dólares.
14. A equipe
O projeto está sendo realizado em conjunto com um parceiro local experiente - o Residencial Julho.
A gestora que irá gerenciar o projeto é a Element National, uma grande gestora de ativos que administra cerca de 15,000 propriedades nos Estados Unidos (https://elementmgt.com), o que agrega segurança à transação devido à experiência desta empresa, além de algo que garante eficiência na gestão e redução de despesas.
Um dos proprietários da sua actual sociedade gestora e CEO (Roberto Levali) é sócio da July Residencial, a experiente empresa que realiza o próprio projecto - isto conduz, obviamente, a uma clara identificação de interesses e será uma parte importante do sucesso do negócio.
O investimento será acompanhado em Israel pelo GBK - um escritório de advocacia internacional e um dos escritórios líderes em Israel na área de acordos comerciais. O acompanhamento incluirá todos os investidores e a empresa.
Para aconselhamento sobre a tributação americana, você pode entrar em contato com nosso contador (por favor, entre em contato conosco por e-mail de retorno para agendar uma ligação).
15. Uma forte estratégia de saída
Espera-se que o imóvel seja mantido por 3 a 5 anos e no momento da venda gere um lucro adicional significativo para os investidores, além do fluxo de caixa atual.
A demanda por moradias acessíveis e de alta qualidade na área está em alta. Espera-se que essa demanda cresça, à medida que mais e mais empregadores se mudam para a área, os custos de desenvolvimento aumentam, pois o pipeline de fornecimento para o submercado permanece limitado. Complexos multifamiliares como este são procurados por compradores institucionais e o patrocinador pode oferecer ao comprador um conjunto de imóveis que pode resultar em um prêmio significativo no preço de venda.
16. Identidade de interesses e registro completo do investidor na operação
Os investidores serão oficialmente registrados no contrato de incorporação da empresa como parte dos proprietários dos imóveis.
Os investidores têm prioridade sobre o empresário na distribuição dos lucros. Nós e nosso parceiro local investiremos pessoalmente (cerca de metade do saldo de capital exigido) junto com os investidores e nas mesmas condições.
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