הכנת דוחות המס –
השבוע אני מסיים את הכנת דוחות המס האחרונים עבור שנת 2018,
משום ששנת המס באנגליה מסתיימת בתאריך 5/4 בכל שנה.
יש בבעלותי פרוטפוליו נכסים המפוזר בישראל ארה”ב ואנגליה (בשלב זה),
בארה”ב יש למלא דוחות מס פדרליים ודוחות מס נפרדים עבור המדינה,
מאחר ורשמתי את בני משפחתי בארה”ב על הנכסים מתוך שיקולי מס ירושה,
מדובר בהכנת דוחות מס רבים, לכן להערכתי העלות השנתית של הכנת
דוחות אלו באמצעות רואה חשבון, עבור כל פורטפוליו הנכסים שלי,
בכל הארצות שציינתי, היא בסביבות 25,000 ש”ח.
אני משקיע פעיל, הפועל להגדלת פורטפוליו הנכסים האישי שלי,
אך למרות הוספת נכסים חדשים לפרוטפוליו הנכסים מדי פעם,
תמיד בסעיף עלויות הכנת דוחות המס, מופיע הספרה “0” עבורי.
כמשקיעים, אנו משקיעים לטווח בינוני ארוך, מדובר כאן בחסכון מהותי בעלויות,
בעת הכנת דוחות המס באופן עצמאי,
אנו נחשפים לביצועים האמתיים של הנכסים, זה עוזר לנו להגיע למסקנות לגבי כל נכס בנפרד,
אנו מבינים היטב את היתרונות והחסרונות של כל נכס, ומקבלים תמונה ברורה על ביצועי הפורטפוליו כולו,
זה ישפיע על סוג הנכסים הבאים שנרכוש, ויגרום לנו לבצע תכנוני מס.
אם אנו נוהגים לחשב תשלום מס שנתי בסביבות 10% מההכנסות
נטו, משכירויות בחו”ל לרשויות המס בישראל,
בזכות תכנון המס, הפחתתי את שיעור המס עבורי בשנת 2018,
כמו בשנים הקודמות.
בעצם, אם אני מחשב את החסכון בעלויות הכנת הדוחות באופן עצמאי, והקטנת שיעור המס,
מדובר בסכום משמעותי מדי שנה, דומה להכנסה משני נכסים נוספים בממוצע (כמובן תלוי בשכירות החודשית).
בשיחות עם לקוחותינו, אנו ממליצים להם ללמוד להכין את דוחות המס באופן עצמאי, זה לא מסובך,
במידה ומתקשים, ניתן להכין את דוחות המס בעזרת רואה חשבון בשנה הראשונה,
ובשנים הבאות על סמך דוחות אלו קל יותר ללמוד ולהכין את דוחות המס.
עלויות הכנת הדוחות השנתיים נוגסות בתשואה, ברווח מהשכירות, הרוב לא מחשבים עלויות
אלו בחישובי התשואה (בעיקר המשקיעים הפרטיים).
לצורך הדוגמא, ניקח זוג שרכשו נכס להשקעה בארה”ב,
הכנסה שנתית ברוטו $10,000
הכנסה שנתית נטו $6,000
עלות הכנת הדוחות בארה”ב $600
עלות הכנת הדו”ח בישראל $400
שימו לב, עבור הכנסה שנתית נטו לפני מס, בגובה של $6,000
עלויות הכנת דוחות המס של בני הזוג, בארה”ב ובישראל, הסתכמו ב $1,000
מדובר ב 17% מההכנסה השנתית נטו, יותר ממס ההכנסה שישולם בישראל !
חישובי תשואה זה חשוב מאוד,
אבל יותר חשוב כמה נשאר ביד,
ולכן המאמץ הראשוני בעיקר,
של למידה והכנת דוחות המס לבד, הבנה של תכנוני מס…..
יעזרו למשקיע לשפר את השורה התחתונה של ההשקעה,
ישפיעו ישירות על הסכום הכולל שנשאר למשקיע ביד בסוף השנה !
סוף שבוע נפלא לכולם.
קישור לפוסט המקורי בפייסבוק – עובד במחשב שולחני (לצפייה בפוסט יש להיות חברים שאושרו לפורום)
את התגובות המקוריות לפוסט ניתן לקרוא בתחתית דף הפוסט הנוכחי באתר או בקישור לפוסט בפייסבוק וכמובן שאתם מוזמנים להצטרף לדיון