על דובים שוורים ובמבי אחד
#יזםהשבוע – קארין הווארד – #פוסט4
The market is shifting
השוק משתנה. אנחנו רואים התקררות. משוק חזק מאד של מוכרים הסגמנט השתנה לשוק של קונים.
למה זה קרה והניתוח שלי לגבי מה עוד הולך לקרות?
מלחמה באירופה, סגרים בסין שמובילים לבעיות רציניות בשרשרת האספקה העולמית, ובעיקר כמויות הכסף האדירות שהדפיסו הממשלות בתקופות הקורונה הובילו לאינפלציה. אנחנו עומדים כרגע על 8.6 אחוז שנתי שזו אינפלציה ששברה שיאים של 40 שנה.
כדי להילחם באינפלציה, הממשלות מעלות את הריבית, הריבית בחודשים האחרונים טסה, והצפי שהיא תמשיך לעלות בקרוב.
נניח שיש לי מיליון דולר מזומן נזיל בבנק, ובמקום לשבת על חוף בתאילנד אני בוחרת להשקיע את המיליון דולר באפיקי השקעה שונים – איזה אלטרנטיבות יש לי?
מחביאה את הכסף בבלטות- מה אני פבלו אסקובר? אל תחביאו כסף בבלטות זה מוזר.
משאירה את הכסף בבנק בחשבון חיסכון ומרוויחה 0.04 אחוז שנתי – נתונים מבנק אוף אמריקה.
מעבירה את הכסף לחשבון מניות – מדד S&P 500, מחק שלשום 4% מערכו, וצנח ב-22% ביחס לשיא של כל הזמנים שרשם בינואר 2022. ירידה של 20% מאז נקודת השיא היא מצב שמכונה “שוק דובי” bear market . נאסד”ק מדד מניות הטכנולוגיה נמצא בשוק דובי כבר ממרץ.
שוק דובי הוא סממן למיתון, העלאת הריבית לא פוגעת רק בנו המשקיעים בנדל”ן היא מאטה את הכלכלה ופוגעת ברווחי החברות. לכן השקעה בשוק ההון עכשיו טובה למי שמי שיש לו סיבולת סיכון גבוה והוא משקיע לטווח רחוק כי באופן היסטורי יש ירידות ועליות וההפך משוק דובי הוא שוק שורי.
קריפטו ביטקוין או מטבעות דיגיטליים למינהם – צניחה אדירה גם כאן בגלל החשש מעליות הריבית, מניית קוניינבייס ירדה ב-80% מתחילת השנה והביטקוין עומד 21,000 דולר.
אג”ח – תשואת אג”ח ארצות הברית לעשר שנים עומדת כרגע על 3.44%
אז מה אנחנו רואים, אנחנו רואים חוסר יציבות בכל השווקים ואם יש דבר שמשקיעים שונאים זה חוסר יציבות, אז מה עושים? כאן זה כבר קשור למצב הכלכלי שלכם ואני לא יכולה לייעץ בלי להבין את הנתונים האישיים של כל אחד.
ולכן אדבר על עצמי, אני קונה נדל”ן, אני לא רק מתווכת, יש לי 14 בתים בבעלותי באוסטין, ואני ממשיכה לקנות כאן. הסיבה היא פשוטה אני קונה עכשיו שהשוק השתנה לשוק של קונים, כי אני מאמינה בשוק של אוסטין. אני מאמינה בפוטנציאל הצמיחה העתידי שלו וגם אם בשנה שנתיים הקרובות השוק ירד קצת, ללונג ראן זה פשוט לא חשוב. תראו את הסטטיסטיקה של החמש שנים האחרונות מצ”ב.
אנשים צריכים מקום לגור, אם הם לא קונים בתים למגורים, הם ישכירו, הם לא יחיו ברחוב. ולכן למשקיעה כמוני שקונה לטווח של 25 שנה ומכוונת לפנסיה, זה טוב, השכירות שאני גובה עולה.
בהשוואה לאלטרנטיבות אני מעדיפה להשקיע בנדל”ן, הכסף ממשיך לעבוד, כל עליית ערך עובדת לטובתי היא היא מצרפית, אני מכניסה 25% מהסכום והבנק משתתף איתי בסיכון.
אה והבטחתי לכם סיפור על במבי, במבי זה מונח בכלכלה שאומר Buy me buy you ומדבר על מצבים של שותפיות. אבל באוסטין הבמבי הם חיות המחמד של התושבים, סתם אנקדוטה חמודה.
הפוסט מחר יעסוק בשוק של אוסטין וידבר על עליית ערך מול קאש פלו.
Responses