פוסט מבוא

שלום יזמים, יזמיות ומשקיעי נדל״ן יקרים – נעים להיות כאן איתכם בפורום הזה ולשתף קצת מחיי ומהמקצוע. שמי דפנה ברטל, ובחיי המקצועיים אני עו״ד מעל 15 שנה בתחום תכנון ירושות/עזבונות (Estate Planning), נאמנויות, טראסט, ותכנון מיסוי. זהו תחום שמאפשר לי לשלב בין חשיבה אסטרטגית לבין הכלי החזק ביותר שיש לנו, ושבשבילו אנחנו בעיקר משקיעים ובונים – המשפחה!

מעבר לעיסוק המקצועי, אני גם אימא במשפחה מרובת ילדים בגילאים שונים, עם צרכים ודינמיקות מגוונות – ואני חלק מדור ה”סנדוויץ'” שמטפל הן בילדים והן בהורים מתבגרים. זהו אתגר יומיומי, אבל גם מקור להשראה לעשייה שלי!

גדלתי בחיפה היפה, ובתרבות עשירה וססגונית. שם גם התחנכתי, ושם הונחו היסודות הראשונים לחיפוש המתמיד שלי אחרי עומק, פתרונות, ושילוב בין רגש להיגיון, ואינטלקט. את מסלול הלימודים האקדמי האונברסיטי עשיתי בארה״ב – גם בחוף המערבי וגם בחוף המזרחי. רכשתי תארים ראשונים במספר תחומים: ראיית חשבון, עסקים, מדעי המדינה וגם בהנדסה. החיבור בין העולם הפיננסי, הציבורי, והאנליטי תמיד עניין אותי. המשכתי ללימודי המשפטים, ושם גם החלה ההתמחות המקצועית שלי בתחום המיסים וה-Estate Planning. לאחר הלימודים השלמתי התמחות נוספת של שלוש שנים, שהתמקדה במיסוי, נאמנויות, ירושות, תכנון הון ובניית לגאסי משפחתי.

במהלך השנים עבדתי גם במגזר הפרטי ביעוץ, שירות, וניהול בתחום המיסוי והעזבונות, וגם בשירות המשפטי הציבורי שם ייצגתי את הממשלה בתיקיי מיסוי סבוכים, וגם ליוויתי ומלווה משפחות בבית הדין לעינייני ירושות. דרך העשייה והעזרה הזאת נחשפתי לעומק המשפטי והרגשי של משפחות במעברי חיים. ראיתי מה קורה כשיש תכנון – וכמה שקט ובטחון זה מייצר. וראיתי, לצערי, גם מה קורה כשאין תכנון – הסכסוכים, העיכובים, ההתעסקות עם הנושים למינהם, החוסר וודאות, והמשקעים הנפשיים הנוספים שנוצרים לבני המשפחה במצב שהוא כבר רגיש לאחר אובדן יקירנו. וזה מה שדחף אותי להתמקצע בתחום ולהעביר את הערך של תכנון מראש, שהוא מתנה שקיימת לכל אחד ואחת מאיתנו! וכיום משרדנו משרת בעיקר משפחות בניו יורק, ניו ג׳רזי, פלורידה, קרולינה, וואשינגטון, וקליפורניה. 

באופן אישי, גדלתי בתוך מורכבות משפחתית. אולי בגלל זה, תמיד רציתי לעסוק בתחום שמייצר הרמוניה, סדר, והגנה על משפחות, ואפשרות למנוע מהם ויקיריהם תהליכי בית משפט מורכבים, ככל הניתן . אני שואפת תמיד להציע ייעוץ שנון, אסטרטגי, אבל גם רגיש ויצירתי. ומצאתי את זה בדיוק בעולם של Estate Planning.

בתור עו״ד אני רואה בזה שליחות: לעזור למשפחות לפתור את הסבוך ולהתמקד במה שחשוב – יצירת שקט נפשי, בניית לגאסי, והעברת הערכים והנכסים לדורות הבאים! אני אוהבת לחשוב מחוץ לקופסה, להציע פתרונות שמאזנים בין הגנה, מיסוי, גמישות והוגנות. 

תחום הנדל״ן הוא קרוב לליבי, ולמרות שתמיד אני מעדיפה לקרוא ספרים עם קפה טוב, ולא חובבת טלוויזיה, את עינייני הנדל״ן דווקא גיליתי דרך הסדרות הפופולריות של ערוץ הHGTV. ולמרות שהם בעיקר משעשעות, ועולות בתוכניותיהן כל מיני סנסציות ודרמות, כמדומה לתכנון עזבונות עדיף שאלו ישארו בגדר תוכנית דרמה טלוויזיונית ותו! וכמה שפחות לאפשר את אלו בחיינו המשפחתיים. מה שניתן לעשות דרך תכנון עזבון נכון מראש!  וכן ניתן גם להבחין בצפייה לעומק אפילו בתוכניות הנדל״ן הללו, שתחום הנדל״ן הוא מורכב ודורש מקצועיות.  וכחלק נוסף בתכנון עזבון משפחתי,  אני פוגשת את תחום הנדל״ן גם בצד של ערכאות נדלן, וערכאות עיסקאות שנעשות בעינייני עיזבונות.  

ועוד משהו אישי: אני אוהבת לשיר וליצור מוזיקה. המוזיקה מלווה אותי כל חיי – והאמת? אני מוצאת שגם תכנון ירושות דומה למוזיקה טובה. יש בו יצירתיות, קצב, תיאום והרמוניה. כל תכנית טובה צריכה להיות מותאמת למנגינה האישית של המשפחה.

תכנון ירושה ותכנון עזבון עסקי (Business Succession Planning) הוא הרבה מעבר לעריכת מסמכים משפטיים – זו הדרך שלנו לדאוג לאנשים שאנחנו הכי אוהבים, גם כשאנחנו לא שם. זו גם הדרך להעביר את ה’לגאסי’ המיוחד שלכם – הערכים, הבנייה ,הכוונות והחזון – בדיוק כמו שרציתם. הצטרפו אליי השבוע למסע אל סוגיות של עולם ה Estate Planning!