פוסט 4 – השקעה בנדל"ן דרך שוק ההון
רבים ממשקיעי הנדל"ן זונחים את שוק ההון כחלופה ראויה.
למה? באמת שאין לי מושג, אולי עקב הסטיגמה ששוק ההון הוא קזינו, רק מפסידים ושאר דברים שנהוג לומר כשלא ממש מכירים נתונים לעומק.
נכון ששוק ההון עלול להיות תנודתי, ראו ימים אלו, אבל שוכחים להזכיר שזה אחרי כ- 10 שנות עליות.
יתרון גדול של שוק ההון בנדל"ן הוא שאפשר להיכנס בסכומים מאד נמוכים.
מה זה נמוכים? אלפי שקלים בודדים.
ניתן להשיג פיזור אדיר, בין סקטורים, מדינות, מטבעות וכל זה ללא צורך לחפש השקעה, לדווח לשלטונות ולהיות במתח מה יקרה ואיך חברת הניהול או היזם יצליחו.
כמו כל השקעה, גם בשוק ההון צריך לדעת מה עושים, מה טווח זמן ההשקעה ומה מטרותיה.
כל הנכתב לעיל בא לתת מידע ורעיונות כחומר לימודי , לא כהמלצת השקעה.
אפרוס ממש בקצרה אפשרויות ההשקעה בשוק ההון בענף הנדל"ן .
מניות / אג"ח ישיר של חברות העוסקות בנדל"ן
יש עשרות חברות נסחרות, ניתן לקנות ישירות כל חברה שמעניינת אותנו וסומכים עליה בארץ או בחו"ל.
קונים מניה אחת, זה כמו לקנות סינגל – הסיכוי והסיכון כולו על החברה. ניתן לקנות כמה מניות של חברות שונות, ואז זה כמו מולטי סינגל – פיזרנו קצת סיכון.
יש לשים לב מה קונים, לפי תחום שהחלטנו שמתאים לנו: חברה יזמית, מניבה, הפועלת רק בארץ, רק בחו"ל וכו'
מדד מניות
אתייחס כאן בדוגמא למדדים של הבורסה בארץ, אך בכל מדינה יש גם פתרונות של מדדים.
· מדד נדל"ן כללי, חברה בודדת המשקל יהיה עד 3%
· מדד ת"א בניה (חדש מ-9/2/20) – חברות יזמות בישראל. תקרת משקל חברה אחת 5%
· מדד ת"א מניב ישראל (חדש מ-9/2/20) – חברות נדלן מניב בישראל. תקרת משקל חברה אחת 5%
· מדד ת"א מניב חו"ל (חדש מ-9/2/20) – חברות נדלן מניב ישראליות הפועלות בחו"ל. תקרת משקל חברה אחת 10%
חברות (REIT ( REAL ESTATE INVESTMENT TRUST
יש חוקי מיסוי שונים לחברות ריט בארץ ובעולם מלחברות נדל"ן רגילות.
בגדול אלו חברות שמחזיקות נכסים רבים, מנהלים אותם וחייבים לחלק 90% מהרווח כדיבידנד.
יש עליהן פיקוח רגולטורי בזכות ההקלות שהן מקבלות.
בארץ החברה הגדול ביותר היא ריט 1, ויש עוד מעטות נסחרות.
היפה בארה"ב הוא שיש חברות בכל סקטור : מגורים, רפואה, תעשיה, אחסון וכו' – ובהון לא גבוה ניתן לבצע פיזור בכל ענף הנדל"ן בלי להחזיק נכס אחד.
לסיכום, סקרתי כאן בקצרה אפשרויות השקעה בנדל"ן בלי להחזיק נכסים ישירות או בקבוצות.
הכל מתנהל מחשבון הבנק או מסחר בניירות ערך שלך, ולמשקיעים לאורך זמן ניתן לראות ביצועים מאד יפים – דו ספרתי בממוצע שנתי.
Responses