משקיעים – המנוע של החברה

#יזםהשבוע בני ירושלמי #פוסט4

משקיעים – המנוע של החברה

שלום חברים

בפוסטים שלי החלטתי לשנות קצת מהנוהג ולדבר על השלב השני של היזמות, שלב המעבר מביצוע PROOF OF CONCEPT (יש לנו את הידע והחיבורים המתאימים לבצע עסקה מוצלחת) לשלב של הרחבת פעילות משמעותית, כלומר הקמת חברה שתוציא לפועל עשרות פרויקטים בשנה, במעיין פס ייצור, עם שיטת עבודה מוגדרת ויעילה. בפוסט הקודם דיברתי על החשיבות של צירוף שותפים כדרך להגדיל את הידע והניסיון בחברה ולהתמודד בצורה טובה יותר עם הרחבת האחריות וריבוי המטלות. בפוסט היום אני רוצה לדבר על נושא שבלעדיו לא תתאפשר בכלל הרחבת הפעילות והוא נושא המימון. אם בעסקה הראשונה השקעתם את ההון האישי שלכם ובעסקה השנייה עבדתם עם הון של קרוב משפחה או חבר, על מנת שתוכלו להרחיב פעילות ולבצע SCALE UP תצטרכו מקור מימון הרבה יותר רחב ויציב, שיהיה המנוע הכלכלי של החברה ויאפשר הוצאה לפועל של עסקאות מוצלחות ללא מגבלה של תקציב. המקור המשתלם והנוח ביותר הוא – משקיעים.

מדוע משקיעים?

למימון העסקאות שלנו שלושה מקורות עקריים:

בנקים בארה”ב – ניתן לקבל מהם ריביות סבירות אבל נדיר מאוד שיעניקו הלוואה ליזם שאינו אזרח אמריקאי.

מלווי HARD MONEY LENDERS – אפשרות שהיא מאוד מקובלת בארה”ב, אנשים פרטיים שמלווים את כספם תמורת ריבית ידועה מראש + נקודות (אחוזי ריבית שנגבים מראש ואינם תלויים במשך ההלוואה).

משקיעים – אנשים פרטיים שיש ברשותם סכום של כסף זמין ומעדיפים לתת אותו ליזם שיבצע באמצעותו עסקה וייתן למשקיע בתמורה תשואה שהיא גבוהה משמעותית ממה שניתן לקבל מבנקים בהשקעות סולידיות או פיקדונות. המשקיע יכול להצטרף כשותף יחד עם היזם ולהתחלק אתו באופן מוסכם ברווחים (התשואה תיקבע ע”י הצלחת העסקה) או להלוות ליזם את הכסף לתקופה מוגדרת ולקבל בתמורה תשואה מוגדרת מראש ושאינה תלויה ברווחיות העסקה.

השימוש במשקיעים למימון הפרויקטים הוא מצב של WIN-WIN גם ליזם וגם למשקיע: מבחינת היזם ההלוואה ממשקיע היא בדרך כלל בתנאים כלכליים טובים יותר ופחות בירוקרטיה. מבחינת המשקיע זו דרך לקבל תשואה גבוהה עם רמת סיכון שהוא יכול לשלוט בה (ע”י בחירה בין שותפות להלוואת הון ובחירת היזם).

מה המשקיע מחפש?

לפני שקפצתי למים ליזמות באופן אקטיבי, השקעתי את כספי כמלווה ליזמית וזה אפשר לי להרוויח משוק הנדל”ן בארה”ב מבלי לסכן את כספי בשלב מוקדם. זה גם מאפשר לי כיום להבין טוב יותר את צרכי המשקיע ולגבש מודל עסקי שנותן מענה לשאיפות שלו ולמה שמטריד אותו. המודל העסקי שלנו כיום מציע 3 עקרונות שחשובים למשקיע:

פשוט (SIMPLE) – מודל פשוט שבו המשקיע יודע מראש מהי תקופת ההלוואה ומהי הריבית בסוף התקופה.

בטוח (SAFE) – אל מול ההשקעה המשקיע מקבל שיעבוד בלעדי על נכס, בטוחה פיזית שהיא רק שלו.

יציב (SOLID) – התשואה על ההשקעה נקבעת מראש ואינה תלויה ברווחיות הפרויקט.

כיזמים ובהתאם לסוג העסקאות שבכוונתכם להוציא לפועל, תגדירו את המודל העסקי שלכם, שגם ייתן מענה לצרכים שלכם וגם יהיה אטרקטיבי למשקיע.

איך לגייס משקיעים?

מספר המשקיעים שתצטרכו לגייס ייגזר מסוג ועלות העסקאות שתבצעו, מספר העסקאות בשנה והשקעת המינימום שתגדירו כחלק מהמודל העסקי. בכל מקרה, כדי להוציא לפועל מספר גבוה של עסקאות תצטרכו לגייס הרבה משקיעים ולהשקיע בזה מחשבה. שיטת גיוס המשקיעים עובדת בשיטה של מעגלים וככל שתידרשו ליותר משקיעים כך גם יגדלו המעגלים:

משפחה וחברים – נספר לבני משפחה וחברים שאנחנו ממילא מדברים איתם על החברה שלנו, מה אנחנו מחפשים ומה הרווחים שהם יכולים להשיג מההשקעה אצלנו. הם גם יוכלו להעביר את המסר למכרים שלהם.

חברים ברשתות חברתיות – נפרסם פוסטים שהם גם אישיים אבל גם מספרים על היזמות שלנו ונעורר אצלם את הסקרנות להתעניין ולבקש מידע נוסף על מה שאנחנו מציעים.

רשתות מקצועיות וקבוצות פייסבוק – נפרסם ברשתות החברתיות המקצועיות כמו לינקדאין וקבוצות רלוונטיות בפייסבוק בהתאם לקהל היעד שנגדיר על הפעילות העסקית שלנו ומי יכול להתאים להשקיע אצלנו.

אירועים יזומים של גיוס משקיעים – הזמנת מתעניינים לאירוע שיציג את העשייה שלנו ומה אנחנו מציעים עם ערך מוסף כלשהו (הרצאה, טעימות) שמתאים לקהל היעד.

שימור משקיעים

אחרי שהצלחנו וגייסנו משקיעים, כדאי להשקיע זמן וחשיבה גם כדי לשמר אותם אתנו. משקיע שקיבל את התשואה שהובטחה לו, למד להכיר את הפעילות שלנו במשך תקופת ההשקעה ולהרגיש בטוח וגם הייתה לו חוויה טובה מבחינת השרות, ימשיך להשקיע אצלנו לתקופה נוספת. את התוצאה הזו ניתן לקבל ע”י:

מודל עסקי ברור וחוזה בהיר.

שיתוף מידע לגבי פרויקטים בהתאם לבקשה של המשקיע (לא כולם רוצים להיות מעורבים).

יחס אישי ושמירה על קשר גם בתוך תקופת ההשקעה (חגים, ימי הולדת, מענה לשאלות).

תגמול משקיעים על הבאת משקיעים נוספים.

לסיכום

משקיעים הם המנוע שמניע את החברה שלנו וככל שאנו רוצים שהחברה שלנו תתפתח מהר יותר ותגיע ליעדים רחוקים יותר, כך נצטרך להשקיע במנוע חזק יותר ולהשקיע גם יותר מאמצים בתחזוקה שלו. כיזם, העבודה שלנו עם משקיעים היא WIN-WIN וזה נהדר כשיש רק צדדים מרוויחים. כמשקיע (וגם היום אני משקיע אצל יזמים אחרים), האפשרות להרוויח כסף מנדל”ן בארה”ב כאשר אני עדיין רק לומד את התחום ועושה את צעדיי הראשונים הייתה הזדמנות נהדרת לבחון את העולם הזה יותר מקרוב וגם להרוויח. אני ממליץ לכל מי שמתחיל להתעניין בתחום לעשות את צעדיו הראשונים כמשקיע, לפני הקפיצה למים העמוקים.