הי, רקע בקטנה לצורך גילוי נאות, אני רואת חשבון וגם עוסקת בנדל”ן באזור Upstate…
הי,
רקע בקטנה לצורך גילוי נאות, אני רואת חשבון וגם עוסקת בנדל”ן באזור Upstate New York.
גילוי נאות שתיים, לאחרונה נחשפתי להשקעה שנעשתה בנכס מניב בארה”ב דרך חברת השקעות המשמשת גם כחברת הניהול של הנכס ומאוד התאכזבתי מאופן ניהול ההשקעה ומסימני האזהרה שהיו מתעוררים אצלי לו היה מדובר בכסף שלי (ההשקעה אינה שלי, ואני נוקטת לשון זהירות כיוון שהמטרה בפוסט זה היא לעורר מודעות ולא לחוות דעה על חברת השקעות זו או אחרת).
לכן רציתי לדבר על הנושאים שהמשקיע הישראלי בנדל”ן מניב בארה”ב צריך לבדוק מול חברת ההשקעות שהוא עובד איתה:
? חברת ההשקעות – האם מדובר בחברה עם מוניטין, האם זו חברה קשורה לחברה עם מוניטין מבוסס? האם החברה מאוגדת בישראל ואם לא – באיזו מדינה מאוגדת החברה? מה דעתם של משקיעים אחרים, בהווה או בעבר, על החברה? מי איש הקשר מטעם החברה?
? אופן ניהול ההשקעה – האם ברור למשקיע כיצד מנוהל הכסף שהוא מעביר לחברה? במקרה שמאתרים נכס עבורו, כיצד מנוהלת ההשקעה עד רכישת הנכס? האם הכסף צובר ריבית למשל? האם הוא מושקע בנכסים אחרים בינתיים? האם יש הבנה לגבי אופן ההשקעה מבחינת דרישות המס בישראל ודרישות המס במדינה שבה נמצאים הנכסים? האם קיבל הסבר לגבי דרישות המס לגבי כל צורות ההשקעה השונות?
? שקיפות המידע ודיווחים – האם בכל רגע נתון יכול המשקיע לקבל תמונת מצב עדכנית על השקעתו? האם חברת ההשקעות מעבירה דוחות תקופתיים מסודרים וברורים?
? הנכסים עצמם – האם קיבל הסבר כיצד להשקיע באופן אופטימלי עבורו בנכס? האם ערך בדיקת נאותות משלו לגבי הנכס המוצע לו מעבר לנתונים שקיבל מחברת ההשקעות? (תתפלאו או שלא, אבל אפשר למצוא המון מידע באינטרנט, צריך רק לדעת מה מחפשים)
זה על קצה המזלג, מן הסתם יש נושאים נוספים, מה שחשוב לציין הוא שכדאי וצריך לערוך בדיקות לפני שנכנסים להשקעה.
הערות? הארות?
This attachment may have been removed or the person who shared it may not have permission to share it with you.
קישור לפוסט המקורי בפורום נדל”ן ארצות הברית בפייסבוק – עובד במחשב שולחני (לצפייה בפוסט יש להיות חברים שאושרו לפורום):
https://www.facebook.com/1885945295012997/posts/2184056675201856
את התגובות המקוריות לפוסט ניתן לקרוא בתחתית דף הפוסט הנוכחי באתר או בקישור לפוסט בפייסבוק וכמובן שאתם מוזמנים להצטרף לדיון
תודה על הפוסט
תודה יעל על הפוסט החשוב! נשמח לשמוע עוד.
תודה רבה על הפוסט המעניין והמרוכז…
בהחלט חשוב..והרבה מהצשקיעים הולכים אחרי המצגת…
אשמח אם תוכלי להרחיב בבקשה בכל סעיף איך לדעתך נכון להתמודד איתו
..לבדוק אותו?
Gadi Fatal